В Естонії припинили роботу близько 400 постачальників послуг віртуальних активів (VASP) після нещодавно ухвалених та тих, що набрали чинності поправок до законів щодо боротьби з відмиванням коштів. Про це повідомляється на сайті Естонського підрозділу фінансової розвідки (FIU).
Внаслідок введення нових правил добровільно закрилися майже 200 компаній, а ще 189 відкликали дозволи на роботу через «недотримання вимог».
«З огляду на документи, надані постачальниками послуг, які втратили свої дозволи, а також їхні методи роботи та пов'язані з ними ризики, можна стверджувати, що реакція законодавця щодо поправок до закону та наглядові дії як до, так і після поправок були актуальними», – розповів директор FIU Матіс Мяєкер.
Поправки до законів розширили певний обсяг VASP, зобов'язали фірми мати законні зв'язки з Естонією, підвищили ліцензійні збори та вимоги до звітності про капітал.
Почасти посилити заходи Естонія вирішила через розв'язану Росією війну в Україні. Таллінн вважає, що таким чином скоротить доходи, які підтримують російську військову машину, та захистить міжнародну фінансову систему.
Естонія – одна з найбільш прогресивних країн у сфері регулювання біткоїна та криптовалют у Європейському союзі. Вона активно досліджує можливості, які надає BTC та інші цифрові активи як для державних, так і для приватних організацій. Естонія була однією з перших країн, які запровадили електронний уряд та цифрові ідентифікаційні картки, що створило основу для впровадження та регулювання інноваційних фінансових технологій, таких як біткоїн.
Уряд Естонії ухвалив закони та правила, які регулюють використання біткоїна й інших цифрових активів як засобу платежу та інвестицій. Компанії, що працюють із цифровими активами, мають бути зареєстровані та мати ліцензію Фінансового наглядового органу Естонії (FSA). Закони країни також передбачають заходи щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Завдяки цьому підходу, Естонія стала одним із ключових європейських центрів розроблення та використання технологій блокчейн і цифрових активів, залучаючи інвесторів та підприємців з усього світу.
Ще одним фактором, який вплинув на посилення регулювання Біткоїн-індустрії, стало ухвалення Європарламентом «Регламенту ринків криптоактивів» (MiCA). Естонія як член Євросоюзу буде зобов'язана ввести до свого законодавства відповідні зміни.
Згодом нові правила дозволять операторам, уповноваженим в одній державі – члені ЄС, надавати свої послуги на всій території союзу.