Біткоїн-вузол для кожного

У 2024 році ведуться активні дебати між прихильниками самостійного зберігання біткоїна та тими, хто підтримує його незмінність; при цьому існує переконання, що протокол Біткоїна у теперішньому вигляді недосконалий, але одних тільки його надійних грошових властивостей достатньо, щоб змінити світ на краще, тому зміни призведуть до неприйнятного ризику. У цій статті ми обговоримо, чому відсутність масштабування Біткоїна також піддає його грошові властивості прямому ризику.

Для нейтральності аналізу варто зазначити, що аргументи на користь змін полягають у збільшенні пропускної спроможності транзакцій таким чином, щоб не навантажувати вузли (на відміну від збільшення розміру блоку). Існують різні пропозиції щодо тактичних розширень Script, набору інструментів, який використовують усі гаманці для блокування біткоїна, щоб тільки власник міг їх витратити. Ці розширення поміж іншого можна використовувати для обміну UTXO без необхідності довіряти третій стороні. Якщо один UTXO може мати багато власників, кожен з яких претендує на частину його вартості, але таким чином, що вони не можуть вкрасти в інших і можуть викупити їх у будь-який час без дозволу, тоді суверенітету Біткоїна не загрожуватиме значно більша кількість користувачів в основному блокчейні, а також на Lightning та інших, ще не реалізованих вищих рівнях.

Позиція прихильників незмінності полягає в тому, що протокол у теперішньому вигляді працює, і будь-яка зміна відкриє двері до потенційно катастрофічних непередбачених наслідків. Цифрові, надійні гроші, які не вимагають дозволу, вже є революційними, і замість того, щоб брати на себе якийсь ризик, нам краще задовольнити потреби в масштабуванні за допомогою інститутів, таких як біткоїн-банки. Більшість людей бояться брати на себе відповідальність, і, що ще гірше, самостійне зберігання потребує технічних витрат, тому вони в будь-якому випадку надають перевагу довіреній третій стороні. Вважається, що ринкові сили природно контролюватимуть ці інститути, що нагадує епоху вільної банківської діяльності в часи золотого стандарту. Як відомо, саме таким уявляв собі цей світ Хел Фінні на початку існування біткоїна.

Це, чесно кажучи, недалекоглядно та наївно. Хоча біткоїн має деякі схожі із золотом властивості, він не є золотом. Не кажучи вже про те, що вільна банківська діяльність зазнала краху: упродовж багатьох років її захоплювали, підкоряли, приковували ланцюгами та зрештою знищили. Незалежно від того, які цінні активи зберігає банківська система, стимули, дійові особи та сили одні й ті самі, і тому слід очікувати однаковий результат. Можливість остаточного розрахунку за 10 хвилин не пов'язана з сильним стимулом держави отримувати прибуток без здійснення контролю над банками. Сьогодні тверді гроші є винятком, і кілька поколінь виросли, використовуючи паперові токени як гроші, не підозрюючи про їхню інфляційну природу – і, що ще гірше, навіть не підозрюючи про проблеми.

Біткоїн – це не золото. Грошові властивості золота визначаються законами фізики, які не можна змінити. Якщо у вас є золота монета, ви можете переконатися, що вона справді складається з атомів золота. Біткоїн не такий простий: у вас є секрет, який дає можливість витрачати UTXO, якщо вони є на вашій адресі, і ви можете отримати видобуту транзакцію витрат у бажаному блокчейні. Останній пункт важливий: ваша здатність вибирати, в якому ланцюжку здійснювати транзакції, – єдине, що захищає для вас фінансові властивості Біткоїна. І єдине, що надає вашому біткоїну ринкову вартість, – це те, що інші люди цінують ті ж властивості, і якщо їхня кількість з часом збільшуватиметься, це означатиме, що ціна теж зростатиме.

Над золотом взяло гору «паперове золото», а біткоїну загрожує паперовий біткоїн. Одним із ризиків є знецінення, як і у випадку із золотом, інший ризик – відсутність суверенітету, сценарій «запит на виведення коштів відхилений». Але набагато згубнішим є вибір ланцюжка, під яким я маю на увазі цілісність консенсусних правил, таких як пропозиція у 21 млн, а не ланцюжків біткоїна або альткоїна. Навіть якщо у вас є власні ключі, якщо хтось інший вирішує, в якому ланцюжку ви перевіряєте баланси та транслюєте транзакції, ви все одно не знаєте, на що ви підписуєтеся.

Щоб біткоїн досяг успіху, необхідно масштабувати суверенне використання. Не просто як егалітарну мрію, не для сприяння торгівлі, а для взаємного захисту. Кожен користувач, який користується послугами зберігача, не має істотного впливу на збереження фінансових якостей. Але кожен користувач, який принаймні контролює ланцюжок – абсолютно незалежно, виходячи зі своїх власних інтересів і приймаючи економічні рішення на основі своїх висновків – слугує ще одним зберігачем грошових властивостей, що приносить користь усім. Якщо така поведінка укоріниться, спроби підірвати систему будуть неуспішними. Японському адміралу приписують знамениту цитату: «Не можна вдиратися на материкову частину Сполучених Штатів. Там у кожного є гвинтівка», і хоча це, швидше за все, апокриф, цей вислів має особливий сенс для Біткоїна.

Наведемо аналогію із золотом: люди знали, що «паперове золото» має серйозний ризик знецінення, тому вирішили здійснювати угоди лише з фізичним золотом з маркуванням. Вони використовували певну кількість монет для транзакцій, а злитки закопали в саду. Вони навіть перевірили чистоту кожного з них, доручивши професіоналові хімічний аналіз. Можуть пройти роки, перш ніж хтось їх знову перевірить. Що люди так і не зрозуміли, так це те, що в процесі аналізу професіонал зішкріб 1%, замінив недостатню вагу вольфрамом, а стружку залишив собі. Гірше того, маркувальник проробив ту ж аферу до нього, відкладаючи кілька «хороших» злитків для клієнтів, які, як він знає, перевірятимуть найретельніше.

Виходить, якщо жоден власник золота не проводить перевірку особисто (оскільки це складно і дорого), то стимулом для ВСІХ автентифікаторів буде це зробити, оскільки кожен отримує індивідуальний прибуток, а загальна афера приносить користь їм усім колективно. Навіть якщо хтось порушує цю традицію і дає чесні звіти, його бізнес розширюватиметься завдяки демонстрації надійності, що згодом ставить його в ще вигідніше положення для зловживань заради прибутку. Ви залежите від моральних якостей людини, яка отримує пряму вигоду від того, що вона вас обманює, знає, що ви, швидше за все, цього не помітите, і навряд чи щось вдієте, навіть якщо ви це помітите. Те саме стосується й світової політики.

Навіть якщо ви діятимете розумно, використовуватимете тільки золото з маркуванням і обслуговуватиметеся в авторитетних емітентів «паперового золота», ви все одно не зможете підтвердити справжність золота. Гірше того, середньостатистична людина оперує лише банкнотами замість золота. Наскільки якісні золоті резерви? Вони взагалі існують? Скількох людей це хвилює? Без прямого контакту та особистої перевірки цінного активу ринок стає залежним від третіх сторін зі своїми власними стимулами, і люди поняття не мають, чим вони володіють і під якими правилами вони підписуються.

Уявіть, якби ви могли купити чарівний гаманець, який миттєво перевіряв би кожну молекулу золота, яку ви в нього поклали. Ви перевіряєте кожну транзакції та можете негайно відреагувати, якщо щось не так. Ви повністю контролюєте цей інструмент, який може служити лише вашим інтересам. Виробник гаманця не має стимулу обманювати вас, оскільки він нічого від цього не отримає. Його особистий прибуток залежить тільки від надання найкращого інструменту для захисту інтересів своїх клієнтів.

Біткоїн-нода – це той чарівний гаманець. Користувачі «паперового золота» подібні до тих, хто довіряє свій біткоїн зберігачеві та, можливо, розуміє ризик. Паперові боргові розписки не можуть бути перевірені вузлом, тому немає значення, є вони у них чи ні. Посередник без чарівного гаманця, який перевіряє золото, думає, що захищає себе, але все одно його обманюють – це як користувач Біткоїна, який володіє власними ключами, але не має власного вузла. Те, що вважалося незалежними суб'єктами, які повинні контролюватись ринком, насправді об'єднане стимулами у цілком передбачуваному сценарії систематичних зловживань.

Якщо провести аналогію із критичною точкою, що буде, якщо обладнання для перевірки стане надто дорогим для окремої людини? Єдине рішення без довіри третій стороні – це співпраця: кілька сторін об'єднують ресурси для групової перевірки. У Біткоїні це масштабується шляхом спільного використання UTXO: ми, як і раніше, знімаємо частину тягаря, але зберігаємо суверенний контроль над нашими коштами, при цьому зацікавлені у дотриманні правил консенсусу і, таким чином, сприяємо їхньому захисту для всіх.

Якщо ми будемо працювати над технологічним забезпеченням широкого доступу до суверенітету та зацікавленості в ньому через ключі та вузли, ми зможемо закріпити широку, розподілену сукупність протилежних інтересів, що зробить підрив грошових властивостей неможливим. Якщо ми не зможемо технологічно забезпечити різні прямі інтереси на першому рівні, тоді більшість людей неминуче втратять доступ до грошових властивостей, як це сталося із золотом. Масштабування – це не про сприяння торгівлі, а про посилення захисту.

Це гостьовий пост Оуена Кемейса. Висловлені погляди є його власними і не обов’язково збігаються з точкою зору BTC Inc. або Bitcoin Magazine.