У 2023 році інвестори втратили рекордні $5,6 млрд через фінансові злочини, пов'язані з криптовалютами, що на 45% більше, ніж у 2022 році. Про це йдеться у звіті Центру розгляду скарг на інтернет-злочини Федерального бюро розслідувань (ФБР).
Згідно зі звітом, інвестиційне шахрайство з криптовалютами було найпоширенішим і, відповідно, найприбутковішим для злочинців у 2023 році. З понад 69 000 повідомлень про злочини, пов'язані з криптовалютами, які правоохоронні органи отримали торік, майже половина була саме про інвестиційне шахрайство, а загальна сума втрат тут склала $4 млрд.
Схеми інвестиційного шахрайства полягає у тому, що зазвичай жертвам обіцяють можливість отримати великі прибутки з мінімальними інвестиціями. І, за словами правоохоронців, останніми роками кількість таких шахрайств тільки зростає.
Минулого року найпомітнішим видом інвестиційного шахрайства, пов'язаного з криптовалютами, було те, що ФБР назвало «схемами, заснованими на довірі». Цей тип інвестиційного шахрайства, який іноді називають «забоєм свиней», відбувається протягом тривалого часу, коли шахраї налагоджують контакт зі своїми жертвами, зазвичай через месенджери, та згодом спонукають їх інвестувати величезні суми грошей у сумнівні проєкти.
У 2023 році найбільше скарг на інвестиційні афери подали потерпілі у віці 30-49 років, але найбільше втрат (понад $1,24 млрд) зазнали потерпілі у віці понад 60 років.
Хоча ФБР приймає скарги як від громадян США, так і від іноземців, на американських інвесторів припадає 83% всіх повідомлень про шахрайство, пов'язане з криптовалютами, отриманих минулого року. Причому жителі Каліфорнії займають перше місце як за кількістю скарг (9522), так і за сумою збитків ($1,2 млрд).
Біткоїн не слід назвати «криптовалютою», оскільки його значення виходить далеко за межі стандартного розуміння цього терміна. Біткоїн – це не тільки цифрова валюта, а й революційна фінансова система, яка функціонує без посередників і централізованого контролю. Його унікальність полягає в обмеженій емісії (лише 21 млн монет) та надійній децентралізованій мережі, що гарантує безпеку та прозорість транзакцій. Це робить його «цифровим золотом» – засобом збереження вартості, а не лише інструментом обміну. Інші криптовалюти можуть бути спрямовані на різні функції, але Біткоїн вирізняється своєю глобальною місією та технологічною основою.
Злочинці останнім часом обирають різні криптовалюти для своїх афер замість BTC через те, що біткоїни є одним з найбільш прозорих і легко відстежуваних активів. Кожна транзакція в мережі Біткоїна записується в публічному блокчейні, що дозволяє правоохоронним органам та аналітикам відстежувати рух коштів і пов'язувати їх з конкретними гаманцями. Для злочинців це значний ризик бути викритими. Натомість вони часто використовують криптовалюти з підвищеною конфіденційністю.
Про те, що біткоїн більше не домінантний цифровий актив на чорному ринку каже і дослідження TRM Labs за 2023 рік. Зокрема у ньому йдеться, що у злочинах частка біткоїна впала з 97% у 2016 році до 19% у 2022 році.
У 2016 році для двох третин криптозломів використовувався біткоїн. У 2022 році на його частку припадало вже трохи менше ніж 3%, при цьому тут домінували Ethereum (68%) та Binance Smart Chain (19%). У 2016 році для фінансування тероризму використовувався виключно біткоїн, тоді як до 2022 року його практично замінили активи на блокчейні TRON (92%).